澳洲个人所得税 & 退税计算器 2025–26
这个澳洲个税计算器可以帮您估算个人所得税、Medicare levy 和 HELP 还款，再和工资里已预扣的税款比较，看看大概能退税多少或需要补税多少。您输入的数字只在您的浏览器里计算，不会被发送或保存。
提示：仅供估算，按 2025–26 年度税率计算（可选 2026–27）。属一般信息，不构成税务建议。实际结果以您完整的报税为准。
预估结果
计算结果会显示在这里。
计算方法
按 ATO 税务居民或非税务居民税率计算应税收入的所得税，减去低收入抵税额 LITO（仅限税务居民），加上 2% Medicare levy（低收入可减免）；如果没有私人医院保险且收入超过门槛，再加 Medicare levy surcharge；有 HELP 贷款的加上强制还款。退税 = 已预扣税款 − 以上合计。打工度假签证 (working holiday maker)、SAPTO、其他抵税额和按家庭收入的 Medicare 减免不在计算范围内，我们报税时会帮您核算。
常见问题
为什么今年退税比去年少？
退税只是工资里已预扣的税款和实际应缴税款之间的差额。常见原因：雇主今年预扣得少了、有第二份工作或加薪、开始需要还 HELP 或缴 Medicare levy surcharge、可抵扣费用变少等。退税少不一定代表多交了税。
可以抵扣哪些费用？
一般来说，为了赚取收入而直接产生、且雇主没有报销的费用都可以抵扣，例如在家办公费用、工作出行、工具设备、工会会费、给注册慈善机构的捐款以及报税费。需要保留凭证。我们报税时会按您的职业逐项核对可抵扣费用。
非税务居民 (foreign resident) 怎么交税？
非税务居民的澳洲收入从第一块钱起按 30% 交税（$135,000 以内），没有免税额度 (tax-free threshold)，不能享受 LITO，也不交 Medicare levy。是否属于税务居民要看 ATO 的 residency tests，不只是看签证。
计算结果和 ATO 一样吗？
不完全一样。这是按官方税率和门槛做的估算。ATO 会根据您完整的报税计算实际结果，包括本计算器没有涵盖的抵税额、fringe benefits、投资亏损和私人医保信息等。
让会计师帮您算出准确退税
通过中文在线表格提交资料，会计师会联系您确认细节后再为您报税。
Sunnybank 办公室需提前预约，请致电 (07) 3219 3252 预约时间。
税率核实日期：2026 年 10 月 29 日。官方来源: ATO – resident tax rates · ATO – Medicare levy reduction · ATO – Medicare levy surcharge · ATO – study loan repayments · ATO – low income tax offset